Wir haben die häufigsten Fragen für Dich zusammengefasst.

Bei einem partiarischen Nachrangdarlehen handelt es sich um einen Vertrag, bei dem die/der DarlehensgeberIn (in unserem Fall die Crowdinvestorinnen) der/dem DarlehensnehmerIn (also Dir) Kapital zur Verfügung stellt und im Gegenzug Rückzahlungen und eine entsprechende Verzinsung erwartet.

Die Zinsen für ein solches Darlehen müssen risikoadäquat sein. In der Praxis liegt ein Zinssatz zwischen 6% und 12% pro Jahr vor und richtet sich nach der wirtschaftlichen Lage des Unternehmens und der Finanzierbarkeit des Darlehens. Die Zinsen müssen für jedes Unternehmen definiert und von den Investoren auch akzeptiert werden.

Im Falle einer CONDA HILFT Kampagne besteht für die/den DarlehensnehmerIn die Möglichkeit, Zinsen und Rückzahlung auch in Form von Naturalzinsen (z.B. Gutscheine, Leistungen und Produkte) strukturieren zu können. So wird nicht nur schnell Liquidität geschaffen, sondern auch der Umsatz Deines Unternehmens gestützt.

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Meistens werden bei solchen Darlehen Laufzeiten von 3 bis max. 10 Jahren vereinbart. Die Zahlung von Zinsen und die Tilgung richtet sich aber auch daran, ob die Liquidität des Unternehmens das ermöglicht und erlaubt.

AltFG steht für Alternativfinanzierungsgesetz. Für Zwecke der leichteren Finanzierung von KMU wurde damit ein spezieller Rechtsrahmen geschaffen, um den Zugang zum Kapitalmarkt zu erleichtern.

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Kombinationen mit Förderungen, Garantien und anderen Unterstützungsleistungen der Regierung sind grundsätzlich möglich, sollten aber im Vorfeld abgestimmt werden. Wir können dafür keine allgemeine Garantie abgeben. Insbesondere muss bei einer Einbeziehung des Nachrangdarlehens in Eigenkapitalanforderungen einer Förderung die Laufzeit und die Form der Rückzahlung abgestimmt werden. Bei vergangen Fällen war eine Laufzeit von mindestens 10 Jahren ohne Kündigungsmöglichkeit Voraussetzung.

Für eine CONDA HILFT Kampagne muss Dein Unternehmen eine in Österreich gültige Rechtsform (z.B. OG/KG/AG/GmbH) besitzen. Wir können nach gesonderter Prüfung auch für Einzelunternehmen Kampagnen durchführen.

Wir benötigen Bilanzen der letzten 3 Geschäftsjahre, einen Business Plan sowie einen Finanzplan für die nächsten 3 Jahre, um die nötigen Unterlagen für die Prüfung erstellen zu können. Wir können beim Erstellen solcher Unterlagen helfen. Bitte gib uns bei Deiner Kontaktaufnahme Bescheid, ob Du bei der Erstellung der Unterlagen Unterstützung braust.

Die Kosten einer CONDA HILFT Crowdinvesting-Kampagne betragen 3% des Finanzierungsvolumens plus 1,5% für den Zahlungsdienstleister und -abwicklung. Die Kosten setzen sich aus Drittkosten sowie den Kosten für die AltFG-Prüfung, dem Setup der Kampagne und dem Betrieb der technischen Plattform zusammen. Als Mindestbetrag müssen wir 500 € verrechnen, die wir vom eingesammelten Kapital einbehalten. Für die laufende InvestorInnenbetreuung verrechnen wir während der Laufzeit 0,5% des gesammelten Kapitals jährlich im Voraus.

Bei einem Fundingziel ab 250.000 € fallen zusätzlich externe Prüfungskosten von 3.000 Euro an (gesetzlich vorgeschrieben!).

Ein Beispiel:

Das Unternehmen begibt ein Nachrangdarlehen über 8 Jahre mit einem Zinssatz von 6% pro Jahr. Im Rahmen der Crowdinvesting Kampagne werden insgesamt 30.000 € eingesammelt.

Die Rückzahlung erfolgt am Ende des 8. Jahres. In den Jahren davor werden jeweils die Zinsen für das abgeschlossene Jahr gezahlt. Im vorliegenden Beispiel 1.800 € pro Jahr (30.000 * 6%). Können in einem Jahr die Zinsen nicht gezahlt werden, dann werden diese vorgetragen und ebenfalls verzinst.

Die Tilgung des Nachrangdarlehens kann in Raten oder am Laufzeitende erfolgen. Die Zinsen sollten jedenfalls jährlich bezahlt werden, sofern das Unternehmen durch die Auszahlung nicht in die Insolvenzgefahr kommt. Andernfalls werden die Zinsen dem Darlehensbetrag aufgerechnet und weiter verzinst.

Die Anmeldung und die Nutzung unserer Plattform sind für Dich vollkommen kostenlos.

Zur Info: Etwaige Bankspesen und Gebühren bei Überweisung des Investitionsbetrages aus dem Ausland, sind durch die InvestorInnen zu tragen.

Durch Deine Investition erwirbst Du das Recht auf zukünftige Ausschüttungen.

Beim partiarischen Darlehen oder Nachrangdarlehen ist das eine jährliche Verzinsung des investierten Kapitals sowie eine Beteiligung am Unternehmenswert über die Laufzeit.

Im Falle einer CONDA HILFT Kampagne besteht für die Unternehmer die Möglichkeit, Zinsen und Rückzahlung auch in Form von Naturalzinsen (z.B. Gutscheine beziehungsweise Leistungen und Produkten) strukturieren zu können. So wird nicht nur schnell Liquidität geschaffen, sondern auch der Umsatz des Unternehmens nachhaltig gestützt.

Für Dich als InvestorIn bedeutet dies, dass Du den investierten Betrag inklusive Zinsen, entweder in Euro oder aber auch in Form von Gutscheinen, Produkten oder Services des jeweiligen Unternehmen zurück bekommst.

Die Details, wie die Höhe Deiner Rückzahlungen, der Basiszinsen sowie der Unternehmenswertbeteiligung (Wertsteigerungsbonus), entnimm bitte der jeweiligen Projektseite. Dort findest Du auch jeweils eine Beispielrechnung zur Veranschaulichung.